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| viernes 4 septiembre, 2015

Cómo gestionar la facturación en Moneda Extranjera para aumentar los Márgenes

Por Eduardo Delfino & Daniel Webber

La exposición a la moneda extranjera es una cuestión ineludible para cualquier empresa que trate con clientes internacionales. Mayores costos administrativos deben ser administrados, y existe una necesidad de identificar y mitigar el potencial variable de ingresos y costos causados por las fluctuaciones del tipo de cambio. El no hacerlo puede afectar significativamente el margen sobre cualquier venta extranjera, o el precio de cualquier compra extranjera.

Al emitir la factura en la moneda local de la empresa, ésta obliga al cliente a asumir el riesgo cambiario y los costos asociados. Esto puede ser preferible para el cliente en el caso tengan ingresos en la misma moneda, pero éste no siempre será el caso. Como alternativa, el cliente podría facturar en su propia moneda. Esto cambia la exposición para el vendedor, pero puede mejorar considerablemente el proceso para el cliente.

Esto también es una práctica lamentablemente conocida por algunos proveedores que reclaman un tipo de cambio inferior en las facturas a clientes extranjeros en comparación a la que ellos realmente pagan. Por ejemplo, una empresa puede utilizar una tasa bancaria publicada mientras en realidad está utilizando un agente de divisa más competitivo. Puede eliminarse este margen oculto si ambas partes realizan transacciones en la misma moneda.

#Estudio de caso 1

Caso del negocio: Proveedor extranjero facturando en la moneda del país del comprador

Objetivo: Reducir el precio de compra efectivo mediante la factura del proveedor en su propia moneda

Zapatosdemadera.com, un sitio canadiense que opera en dólares canadienses, compra todos sus zapatos a Clogs4U en los Países Bajos, donde los zapatos tienen un precio en Euros.

Clogs4U siempre ha facturado Zapatosdemadera.com en dólares canadienses ($), a pesar de que sus productos tengan precios en euros (€). En las facturas, Clogs4U muestra el euro a la tasa del dólar canadiense de 1,1.

En la última factura de € 2m, Clogs4U envió a Zapatosdemadera.com una factura de $ 2.2m citando un tipo de cambio de 1,1 CAD a EUR. La tasa de 1,1 es la tasa que Clogs4U dice que cubre sus gastos bancarios, pero Clogs4U en realidad tiene acceso a un corredor de divisas que ofrece una tasa de 1.08. Por lo tanto, cuando Clogs4U recibe los $ 2,2 millones, ello en la realidad embolsa € 2.037.038 - € 37.038 más que su precio.

Zapatosdemadera.com solicitó Clogs4U volver a enviar la factura en Euros. Clogs4U trabajó con un corredor especialista en divisas para liquidar esta factura en Euros, con la tasa de 1,08 costando sólo $ 2.16m, un ahorro de $ 40.000. Después de este ahorro, Zapatosdemadera.com solicitó que Clogs4U siempre envíe sus facturas en Euros.

#Estudio de caso 2

Caso del negocio: Facturación a nivel mundial desde un sólo lugar

Objetivo: Administrar y reducir el riesgo de cambio y los costos administrativos, mejorar la presentación de los informes del flujo de caja

Un operador internacional de transporte de carga con una base de clientes en todo el mundo necesitaba centralizar su facturación y la operación de pagos, facturando a los clientes en la moneda local, y recibir pagos en moneda local de la empresa. Al trabajar con un servicio de facturación global, la empresa logró rediseñar sus procesos de manera que todas las facturas de los clientes sean generadas desde su sede en el Reino Unido, mientras que los clientes fueron capaces de pagar su factura en una cuenta bancaria de una filial local.

Al cierre de cada día hábil, todos los pagos de los clientes se cargan en la cuenta principal de la firma global en el Reino Unido. Todos los ingresos y pagos realizados a los bancos afiliados locales pueden ser vistos y contabilizados en el sistema, proporcionando una mayor visibilidad de todas las actividades de pago y fondos.

La operación de transporte de carga tiene acceso a un sistema online que proporciona información crucial sobre los movimientos en los mercados de divisas, así como especialistas de cambio de divisas que están disponibles las 24 horas del día para ayudar con soluciones de cobertura a medida para ayudar a reducir la exposición a volatilidad del cambio de divisas.


Los beneficios de manejar la facturación en moneda extranjera

La facturación en moneda extranjera puede beneficiar a ambos lados de una orden de compra internacional:

  • Experiencia del cliente: La capacidad de facturar a un cliente en su propia moneda reduce su riesgo de cambio y los costos de transacción, haciendo que los productos del proveedor sean más competitivos.
  • Gastos de proveedores: la facturación en moneda extranjera permite a un proveedor administrar los ingresos internacionales en varias formas más efectivas, por ejemplo al realizar transacciones de divisas solamente cuando sumas grandes han sido acumulado, y así permitir un mejor tipo de cambio a través de un agente especializado, o reteniendo y compensando los gastos en moneda local. Los corredores pueden prestar servicios por teléfono y online, para supervisar todos los aspectos de estos acuerdos.
  • Tarifas bajas: Varios proveedores de servicios de facturación operan con un costo mínima o incluso sin costo alguno, dependiendo de la cantidad de dinero que sea transferida. Los corredores de divisas también pueden ofrecer tarifas más competitivas que un banco o un sitio de procesamiento de pagos
  • Gestión del riesgo: Una amplia gama de herramientas online son proporcionadas por proveedores de servicios, para permitir a los clientes gestionar mejor la exposición a las fluctuaciones de las divisas. Tales servicios incluyen el monitoreo de la tasa de cambio, acceso informes en directo, herramientas de conversión, previsiones económicas, acceso a especialistas dedicados en cambio de moneda extranjera, automatización de facturación y sistemas de seguimiento adaptados a las necesidades de una empresa.

Riesgos y problemas de facturación en moneda extranjera

Las transacciones internacionales exponen de forma natural a las empresas a un elemento de riesgo cambiario a través de la volatilidad del mercado. Un equilibrio debe ser alcanzado por la parte vendedora, entre su voluntad de asumir este riesgo y la posibilidad de perder los clientes que no están dispuestos a asumir por sí mismos este riesgo, especialmente cuando una opción de compras locales reducen el costo y la burocracia de manejar moneda extranjera.

Alternativamente, la realización de la transacción en la moneda local del cliente, con un sistema de facturación apropiado permite realizar pagos que se recibirán en la moneda de la elección del proveedor, mientras que la facturación en la moneda del cliente, puede ayudar a mitigar tanto el riesgo de cambio y los costos de conversión.

Con una amplia variedad de proveedores de servicios disponibles para la facturación en moneda extranjera, aún las operaciones de cambio y facturación más sofisticadas pueden ser manejados por la mayoría de los corredores. Es crucial identificar a un proveedor que pueda ofrecer las soluciones técnicas adecuadas para ofrecer transparencia e informes de buena calidad, así como la ejecución segura y legal de las transacciones en múltiples divisas a nivel mundial. Muchos de los proveedores enumerados en nuestro sitio son capaces de ofrecer estos servicios.


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