QUE SIGNIFIE « REGLEMENTE PAR LA FINCEN » POUR UN FOURNISSEUR DE TRANSFERT D'ARGENT AUX ETATS-UNIS?

| lundi 21 septembre, 2015

La FinCEN ou Financial Crimes Enforcement Network, est la section du Département du Trésor américain chargée de policer les transactions financières et protéger consommateurs contre les mauvaises pratiques et les activités criminelles. La FinCEN s’applique aux entreprises de services monétaires, son mandat couvrant les fournisseurs de transfert d'argent, pour se conformer à la BSA. Elle peut imposer des amendes et renvoyer les cas aux tribunaux aux États-Unis. Elle peut également partager des informations avec les organismes de réglementation dans d'autres pays.

L’institution opère principalement au sein de la loi « Currency and Financial Transactions Reporting Act », plus communément dénommée le Bank Secrecy Act (BSA), qui a été créé pour lutter contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. Tout fournisseur de transfert d'argent qui est réglementé FinCEN donc se conformer à la BSA et toute la législation entourant ce qui concerne les transactions financières et le blanchiment d'argent.

Pour se conformer à la BSA et être réglementés FinCEN, les fournisseurs de transfert d'argent sont soumis à une large gamme d’obligations de lutte contre le blanchiment d’argent. Par exemple, ils doivent établir des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent, effectuer des fichiers de rapports de transaction de devises, partager les dossiers d'activités suspectes, et recueillir et conserver les informations client et les enregistrements des transactions.

LA PROTECTION DES CONSOMMATEURS

Pour les consommateurs ou les entreprises qui recherchent une solution internationale de transfert d'argent, la réglementation FinCEN signifie qu'ils peuvent dormir tranquille en sachant que le prestataire se conforme à toutes les lois nécessaires et que leur argent ne sera pas, à tout moment, utilisé pour financer des activités criminelles ou terrorisme. Toute entreprise peut être recherchée dans la base de données MSB de la FinCEN.

Les fournisseurs réglementés FinCEN doivent également opérer avec des comptes de clients distincts, ce qui signifie que tous les fonds sont conservés indépendamment des comptes de l'entreprise. Si le courtier se heurte à des difficultés financières, la ségrégation des comptes permettra d'assurer les fonds des clients sont sûrs.

Pour ceux qui cherchent à envoyer de l'argent depuis ou vers les Etats-Unis cela signifie que leurs fonds seront transférés en toute sécurité en temps opportun. Tous les fournisseurs de transfert d'argent US enregistrés / partenaires sur FXcompared sont réglementés par la FinCEN.

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