La identificación básica del cliente es un elemento clave para asegurar que una transacción de dinero sea segura y que los montos transferidos sean entregados al destinatario. También es una obligación legal para los bancos y operadores de transferencia de dinero, con el objetivo de identificar con precisión a sus clientes y así prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La persona que recibe el dinero posiblemente también necesitará mostrar una identificación para poder demostrar que se trata efectivamente del destinatario.

Para las transferencias personales, en la mayoría de los casos un documento de identificación con fotografía y documentos oficiales que prueban su dirección son aceptados por los bancos y operadores de transferencia de dinero. El documento tendrá que tener una foto clara de usted y mostrar su nombre completo. Si usted tiene dificultades para tener este tipo de identificación, algunas organizaciones pueden aceptar una carta de recomendación de un profesional que lo conozca usted personalmente, como un médico, abogado, policía, juez, contador o notario público.

Si usted tiene que proveer una verificación de su dirección, uno de los siguientes tipos de documentos con una antigüedad no superior a tres meses y que muestran su nombre completo y dirección, son normalmente aceptados:

• Factura de servicios públicos - gas, electricidad, teléfono fijo
• Extracto bancario o de tarjeta de crédito (Una copia de la carta física, no un extracto online).
• Licencia de conducir con la dirección
• Otro documento emitido por el gobierno o por una institución financiera

Para una cuenta de negocios, la documentación será típicamente un prueba del registro de la empresa e información relacionada a los directores de la empresa y, en ciertos casos de los accionistas. Los requisitos de identificación y dirección de los directores y de los accionistas (en caso que sean requeridos) deberán estar alineados con los requisitos para transferencias personales mencionados anteriormente.