Ayuda y Soporte

 

| lunes 21 septiembre, 2015

¿QUE SIGNIFICA "El REGLAMENTO DE LA FINCEN" PARA UN PROVEEDOR DE TRANSFERENCIA DE DINERO EN LOS ESTADOS UNIDOS?

FinCEN es la Red de Control de Crímenes Financieros, una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos encargado de la vigilancia de las transacciones financieras y la salvaguarda de los consumidores contra las malas prácticas y la actividad criminal. La FinCEN hace respetar los Negocios de Servicios Monetarios y su mandato cubre proveedores de transferencia de dinero para que cumplan con la BSA. La Red puede imponer multas y remitir los casos a los organismos encargados de hacer cumplir la ley en los EE.UU. También puede compartir la información con los reguladores de otros países.

El organismo opera principalmente bajo de la Ley de Notificación de Transacciones Financieras, más comúnmente conocida como la Ley de Secreto Bancario (BSA), que se creó para contrarrestar actividades relacionadas al lavado de dinero y el terrorismo. Todo proveedor de transferencia de dinero que sea regulado por la FinCEN debe cumplir con la BSA y con toda la legislación relacionada a operaciones financieras y de lavado de dinero.

Para cumplir con la BSA y ser regulado por la FinCEN, los proveedores de transferencia de dinero están sujetos a una amplia gama de obligaciones contra el lavado de dinero. Por ejemplo, deben establecer programas contra el lavado de dinero, presentar informes de transacciones de divisas, compartir los registros de actividades sospechosas, y recopilar y mantener la información de los clientes y de los registros de transacciones.

Protección al Consumidor

Para toda persona particular o empresa que busque una solución para la transferencia internacional de dinero, la regulación de la FinCEN significa que pueden estar tranquilos sabiendo que el proveedor siendo utilizado cumple con toda la legislación necesaria y que su dinero no está siendo, en ninguna etapa, utilizado para financiar actividades criminales o el terrorismo.

Los proveedores regulados por la FinCEN también deben operar las cuentas de clientes en forma segregada, lo que significa que todos los fondos se mantienen independientes de las cuentas operativas del día a día de la empresa. De esta forma, en el caso que el corredor se encuentre en dificultades financieras la separación de cuentas asegurará que los fondos de los clientes están a salvo.


Del mismo modo, para toda persona particular o empresa que desee enviar dinero hacia o desde los EE.UU. la regulación FinCEN implicará que sus fondos serán transferidos de forma segura y en el momento oportuno. Todos los proveedores de transferencia de dinero registrados en Estados Unidos de FXcompared están regulados por la FinCEN.

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